估值上升,净值却下降?基金估值与净值的关系看这里

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所属分类:理财知识

在投资过程中基金净值和基金估值是投资者非常在意的两个值,投资者通过参考基金估值来选择购买的基金和数量,通过净值来分析基金的预期收益能力和运营情况。众所周知,基金净值是通过基金估值计算出来的,那么为什么二者会出现很大偏差呢?基金估值与净值的关系又是什么样的?我们一起来看看吧。

估值上升,净值却下降?基金估值与净值的关系看这里

基金净值和基金估值

基金净值:基金的盈利亏损是看基金净值的,基金净值就是每份基金的净资产价值。投资者和基金管理人都是通过基金净值来确定更新基金的获利与亏损情况,是衡量基金的重要标尺。

基金估值:基金估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值,按照一定标准比较来衡量基金价值的增减了。基金估值可以帮助投资者选择基金的种类。

依据基金估值可以确定基金净值,进而计算出单位净值即申购与赎回基金的价格。基金净值是由基金估值的计算分析得来的。二者相互依存,是基金的两个重要指标。

基金净值与基金估值的区别

1、两者性质不同

基金估值是用来确定基金净值和给予投资者参考作用的一个计算值,直接关系到投资者的利益,基金净值是市场后每个工作日公布的确定值。

2、两者计算方法不同

基金估值的计算方法:估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法;基金净值的计算方法是:.单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额,是一个确定的市场滞后值。

 3、两者的本质不同

基金估值是通过对市场和过去价格的分析,做的一个综合估值,而并非真实的净值而净值是确定后的最终基金价值,此时价值已经发生,因此具有信息滞后性的,所以会出现估值上升,净值却下降的情况。

所以,如果盘中估值涨幅大于基金公布的净值涨幅,那说明基金有可能在减仓;反之盘中估值涨幅小于基金公布的净值涨幅,则表明基金在加仓。

以上关于基金净值与基金估值比较内容我们就说到这里,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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