银行理财经理工作心得-如何做一名优秀的银行理财经理

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所属分类:投资理财

年终总结:银行理财司理的年终总结

你的上一复篇帖子也是我回的 虽然是在看制到这个帖子之前发的

你的提要比我给你列的都详细 你可以像小学生写作文一样 骨头都有了 把肉补上去就好了么

1.指标你自己知道的 存款 小我私人消费贷款 银行卡(借记卡 信用卡) 基金 保险 第三方存管开户 给你若干义务 完成若干 你自己有数 至于强化内部治理 根据你们行内的划定 一条条的抄上去 有什么难的?

2.事情措施:维护老客户 开展新客服 联动单元客户 开展理财富品推介会 银行新营业产物公布会 组织客户学习交流履历 等

3.这条 不用我教了吧 不要太谦逊 多表彰自己一下

4.履历 不知道你这一年都做什么了 自己想想

5.问题么:营业创新力度需要继续增强 加大优质客户挖掘力度 不痛不痒的就可以

6.这条 就写未来事情展望吧

若何做一名优异的银行理财司理

曾经回覆过的:

首先,你必须熟悉理财知识,才不至于忽悠自己,忽悠客户。

其次,你必须专具有职业修养属,不会被义务左右你的理性判断。

第三,你必须熟悉理财种种工具(产物),面临差异客户你才气游刃有余。

第四、你必须掌握需要的市场信息并具有自己的剖析判断能力。

第五、你必须有足够的耐性和方式领会客户的现实需要,才气做出客户知足的设置方案。

第六、从身边的亲戚同伙最先,拓展客户,奠基基础。同时通过内部客户治理系统熟悉现有客户,通过会晤、电话、短信、翰札与客户相同,善于行使节日或其他特殊事宜,增强与客户相同。

第七、在取得客户信托的基础上,通过客户转先容拓展新客户。

第八、单元总会有义务落在自己头上,要将义务和客户需求对接好,不要把义务推给不需要的客户,而需要的客户又被忽略;要做到在合适的时间将合适的产物卖给合适的客户,这样既对客户卖力,也也对单元卖力。

女28岁,在银行事情6年,当过大堂司理,现在是理财司理,建议继续做理财司理呢照样转柜台呢?

你好。

你28岁在银行已经事情了6年,而且前面两个岗位大堂司理、理财司理都是偏向于营销类的岗位。不知道你是喜欢专注于和客户交流,喜欢营销事情照样已经厌倦了和客户交流,想转向偏向于程式化事情岗位的柜员岗。

本人在银行事情时间比你稍微长一点,做过柜员、客户司理、对公会计,也时常客串顶班大堂司理,对于银行前台种种营业可以说无一不通。

总体来说,这几个岗位都属于银行的下层营业岗位,大厅司理接触的客户局限是最广的,客户都是从大堂司理处最先分流到银行各个岗位;

而理财司理接触的客户多是一些有点资金实力,理财偏好和头脑稍微开放一点的客户。有高端客户,也有中低端客户;

柜员岗位则更像是“解决牢固的营业,接触差其余客户”的程序化事情。从早上到晚上下班,营业类型无非就是存取款、转账、挂失、开户这些流程牢固的营业,然则客户的素质崎岖差异。做过柜员岗位的银行事情职员都能明晰遇到“难缠”客户的无奈与委屈。

不要把任何一个岗位都想象的过于美妙,在银行每个岗位都有不如意的时刻。

若是你计划做柜员,那么我就简短的把柜员的一些苦水和你说说:

一、事情时间牢固,一个萝卜一个坑,节沐日休息纯粹碰运气。

这点人人都知道,许多银行在过年时代都正常营业。作为柜员,都执行轮休制,上二休一或者其他模式的休息方式。

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由于柜员的休息时间根据排班制轮流举行,一旦遇抵家中有事需要请假时只有和同事换班,到时刻再把休息日补给同事。遇到通情达理的同事也好相同,真要是遇到同事欠好语言,或者恰巧同事那天也有事,真的是叫天天不应,没人给你顶班只有硬着头皮上了。

二、接待的客户多,难免遇到矫情、较真或者素质低下的客户。

有时刻正在解决的客户若是是挂失、多张存单开销户等解决时间较长的客户,后面守候的客户就会敦促。个体客户会有说脏话,怂恿其他不领会真真相形的客户哄闹,作为柜员保持文明服务是第一要务,客户给你的所有委屈你都要自己蒙受,此类的事情数不胜数。没有壮大的心里真的是忍受不住的。

三、营业量大,要时刻保持苏醒的头脑,发生错账在所难免。

纵然是再仔细的柜员也有发生错账的时刻,有时刻一笔错账从发生到找到客户解决时代的心里煎熬是无比痛苦的。

真的是这样,发生错账后,整个营业间都不能准时轧账,主管一直的敦促,发现错账实时解决还好,短时间内发现不了错账,真的是能把人急疯。

四、柜员依然是有种种义务压力。

现在银行种种营销义务与日俱增,每个员工都分配了一定数目的营销义务。作为最前台的柜员,完成一样平常事情的同时,还要兼顾营销义务,有时刻面临壮大的义务压力,不得不放弃休息时间去营销。

作为过来人,我劝你照样不要转柜员岗,理财司理挺好。

一方面事情时间相对自由一点;

另一方面可以接触许多的客户,为自己积累一些人脉,而且绩效人为也不低。

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