个人财富管理意义-中国现阶段是否存在真正意义上的个人理财师 (Personal Financial Planner) ?

  • A+
所属分类:投资理财

中国现阶段是否存在真正意义上的小我私人理财师 (Personal Financial Planner) ?

中金公司中金资产管理部(AM)ProjectIntern-机构销售助理【地点】北京【岗位详情】岗位职责:1.协助撰写投资管理汇报、组合业绩分析报告;2.进行数据库管理用于制作分实习,管理部,中金公司,中金,岗位谢邀。 小我私人以为小我私人理财师在中国缺乏政策制度的支持,主要是中国的金融营业推广就是大公司洗脑员工,员工洗脑民众,人人自问有若干次接到 所谓保险,基金,黄金,期货现货 打过来的推广电话呢?是许多次对纰谬。然而到最后人人都直接挂电话了。实在他们讲的也很清晰,也很认真的先容,然而不管若何,客户只听一家之言不能分辨其中的利害,然而客户想选择一个好的方案,心内里绝对没有 小我私人理财师 这个看法。假设真的人人都接受了 小我私人理财师 这个器械,也许就会晤对金融营业推广可以胸有定见或者询问属于自己的设计师了。然而这玩意跟 公共营养师一样对政府来讲是无关紧要的。 虽然理论上很好,能起到调活经济(改善国民康健)的作用,然而政府照样行动缓慢。或许在有限的未来会完善这些知识推广和机制环境。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

两者有很大的区别

资产治理


就是治理人尽最大起劲在风险可控的条件下多赚钱,连续赚钱


如基金、私募等



财富治理


是理财师凭证客户的需求,通过投资、保险、税务等种种工具,帮客户做好耐久现金流的治理,做出各种财政决议。

海内财富治理已往十年基本沦为产物销售的角色

由于经济总体向上的

大量牢靠收益类的产物如各种信托、理财均可以刚性兑付

以是财富治理在刚性兑付的大趋势下没有任何意义

但去年最先各种违约仰面

从信托,到近期公司债、企业债,P2P就更不用说了

这个时刻


一个能看明了产物的真实的底层资产及其风险情形


领会客户的真实需求向客户披露真相


并通过合理的产物设置对冲风险的理财师


价值越来越大


理财师的专业化时机也才真的到来

但同时海内的理财师险些都隶属于机构,如银行、信托、第三方等

由于现在的市场收入制度是没有客户愿意为专业的意见付费

以是理财师的收入均来自所在机构的销售提成

这样的体制下


本质理财师和客户之间是博弈的关系


销售能力强的理财师自然比更愿意为客户思量的理财师有时机

以是

西欧多年的自力理财师办公室正在逐步进入大陆

我边上也有不少同伙开立了自己的自力理财办公室

向客户收费的模式虽然有点反人性

但当一帮人的钱被玩的七零八落伍

专业理财师的价值以及自力理财师的行业

会逐渐被市场认可

  • 我的微信
  • 这是我的微信扫一扫
  • weinxin
  • 我的微信公众号
  • 我的微信公众号扫一扫
  • weinxin