世界需要人民币成为第三种国际货币

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所属分类:投资理财

汇丰集团主席范智廉近日在伦敦接受《第一财经日报》记者采访时表示,中国在国际贸易和方面将发挥日益重要的作用,世界需要人民币成为第三种真正国际化的货币。

世界金融格局正经历巨大变革,尽管包括中国在内的新兴市场经济增速正在放缓,范智廉依然对中国的市场前景持乐观态度,并表示汇丰仍将通过不同形式继续加大对中国市场的投资。

而对于当前外资在中国开展业务所面临的竞争环境,范智廉认为外资银行在中国建立自己的品牌是关键,同时需要寻找定位能够契合国内市场的差异化业务。

人民币国际化需建立 两大支柱

随着中国在全球的重要性逐渐上升,人民币的国际化进程也变得更加重要。范智廉表示,越来越多的基金经理已经意识到,美国的地位将有所减弱,其能源需求将更多地通过内部来解决。而美国在解决长期赤字问题上存在不确定性,因此长期来看美元价值存在风险;欧元区能否实现必要的团结也令欧元缺乏可预测性。世界需要第三种真正国际化的货币。

范智廉认为,其他国家正在鼓励人民币承担这种角色,可使其储备货币变得更加多元化。与此同时,各国愿意促进世界经济的发展,中国也已经意识到生产附加值更高的产品,依靠更多地出口技术、进口世界的商品、服务等,进而更快地在全球价值链上不断上移。

不过在中国当前稳步推进利率、汇率市场化及资本账户开放的金融改革过程中,人民币国际化亦面临诸多挑战。 养老金系统的建立和司法体系的完善是中国需要建立的两大支柱。 范智廉解释称,近期深化国内债券市场的改革发展是有必要的,只有这样才能创立一个养老金系统,而养老金系统的发展将促进对的需求,这将有利于货币投资获得稳定的收益比例,是货币国际化必不可少的条件。

与此同时,货币市场的发展,要素之一是建立交易对手方的信心,这就需要很好的合同和法律的执行,赢得国外公司的信任,从而确保市场足够的活动量和流动性。

此外,人民币想成为人们所期待的真正国际化的货币,还必须具备在三个贸易中心实现结算能力。从长期来看,中国将有三个主要贸易中心:在亚洲可能是上海、香港或新加坡,欧洲的中心是伦敦,而在北美地区,可能是纽约或加拿大。

当前,开展人民币结算业务的银行主要仍为中国的银行,此项业务的继续发展一定要找到在中国之外的对手方。而对一个企业而言,在认识中国的银行之前,首先还要找已经开展业务、有信贷和贸易关系的银行。

寻找定位中国市场的差异化服务

尽管全球金融危机过去五年之久,大部分欧洲银行业绩表现依然萧条。危机后,众多大型金融机构采取新策略以提升财报表现,而汇丰战略的核心是使业务更为简化。 过去的20多年,银行业不断扩展所有领域业务,但未来银行会更加聚焦于独特的业务并做出特色。过去两年我们做的事情就是更好地在全球分配资本,将表现不好市场的资本筹集起来,投入到更重要的市场。 范智廉称。

范智廉表示,此前汇丰曾界定新兴市场和发达国家市场比例,未来将不再简单按照国家区分业务板块,而是根据贸易和经济发展的集群来分,例如大伦敦区域、珠江三角洲、墨西哥、拉美区域等。

值得注意的是,诸多外资行在金融危机后已将发展重心转移到新兴市场,但随着其经济的逐步放缓,新兴市场也暴露出较大的风险。而中国作为汇丰优先发展的市场,范智廉表示依然看好对中国的投资。 在未来,我们将不断评估如何扩大在华的投资。我们从未把资金从中国撤出,而是直接又投回去。但是未来是自己直接做,还是通过合作伙伴来间接投资,这也是一个非常重要的问题。

在谈及当前外资银行在中国开展业务所面临的挑战时,范智廉对本报记者表示,在中国银行更加强大更加国际化的同时,外资银行需寻找提供能够契合国内市场差异化的业务,以弥补中资行的不足。外资行具有国际化的视角及管理资本账户方面的优势,而外资行在中国建立自己的品牌是关键,通过品牌把产品的差异化体现出来。

上海自贸区的建立将有利于外资银行的发展。 范智廉告诉本报记者,中国南方和香港将会变得更加整合,汇丰也会利用贸易和金融层面的更多机会,将这些区域更好地整合。

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