P2P递交质料倒计时 曝北上广等七地平台自查时间表

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所属分类:投资理财

P2P递交质料倒计时 曝北上广等七地平台自查时间表

  8月中旬,随着天下P2P网络借贷风险专项整治事情向导小组办公室向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查事情的通知》(下文简称“通知”),并随文同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检盘问题清单》(简称“网贷合规检查108条”),由此拉开了新一轮天下局限内的P2P合规检查序幕。

  凭证通知要求,新一轮P2P合规检查包罗①网贷机构自查、②各省市组织开展自律检查,③以及在此基础上行政核查和检查汇总。如发现存在内容不真实、有意瞒报、漏报、弄虚作假等情形,要严肃转达,追责问责,并对网贷机构执行“一票否决制”。


  本次合规检查程序详见下图:

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  图注:此次合规检查后平台并非直接立案,而是再需接入中国互联网金融协会的信披、挂号系统,经由一段时间运行磨练后,条件成熟的P2P网贷平台方可按要求申请立案。


  上述检查实行主体纷歧:自查的责任主体落实到各家P2P平台,自律检查的责任主体为地方性互联网金融协会或相关机构,行政核查和检查汇总的责任主体则为各省(区、市、设计单列市)网贷整治办。


  网贷之家注重到,通知下发后,包罗部门地方网贷整治办、中国互联网金融协会、地方互金协会等在内的行政、自律羁系部门,对外宣布了P2P合规检查相关细则。新闻称,现在部门平台已经在遵照网贷合规检查细则举行自查,并逐步形成相关讲述。


  其中,中国互金协会于8月22日,向其网贷类会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查事情的通知》,启动P2P网贷会员机构自律检查事情,自律检查事情包罗机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交织举行。


  随后的8月尾,有媒体报道,中国互金协会对其网贷类会员单元下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》,包罗119条问题清单,主要内容与“网贷合规检查108条”大要一致,部门内容有差异之处。


  北京互金协会也于8月27日宣布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查事情的通告》,将对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查,9月10日启动,11月30日竣事,所有在京注册并正常展业的网贷机构请于9月1日至9月30日之间,最迟于10月15日之前登录协会官网举行挂号并提出自律检查申请。


  网贷之家凭证公然信息整剃头现,除了上述行业协会开展的自律检查之外,包罗北京、上海、广东(不含深圳,下同)、深圳、浙江、山东、贵州等省、市地方互金整治办或相关治理部门也先后发文,对辖区内P2P合规检查举行了部署。


  平台自查限制的时间点各地不尽相同,多划定原则上不晚于9月30日。

  下表为网贷之家统计整理,住手现在,七地已下发的关于开展P2P平台合规检查通知的相关内容,并对各地方合规检查的时间节点及需要提交的质料:


P2P递交质料倒计时 曝北上广等七地平台自查时间表


  据网贷之家考察,现在,已有北京、上海(宝山区)、山东、深圳市、广东、浙江、贵州等地互金整治办已下发关于开展辖区P2P网络借贷机构合规检查的通知。此外,上海市、四川省也宣布于8月28日启动P2P平台合规检查相关事情,但并为对外披露详细落实的相关细则。


  自查


  其中,对平台自查限制的时间点各地不尽相同,多划定原则上不晚于9月30日,但北京、深圳、广东均可脱期至10月中上旬左右,而浙江则要求网贷机构须9月15日前报送自查讲述,山东则要求机构自查须在9月25日前完成,贵州要求机构自查须在9月27日前完成。


  机构自查资料要求方面,网贷机构自查讲述、自查讲述真实性答应书这两项资料,为各地统一要求平台必须提交的资料,而上海(宝山区)、山东同时还要求平台提供基本情形信息表,北京则要求平台同时提交“若整改不合规的良性退出方案”。


  自律检查


  自律检查方面,5地披露的相关时限要求,北京自律检查时限设定于11月30日前完成,山东、深圳、贵州则划分设定于11月15日、11月12日、11月9日前完成,浙江则划定10月30日前报送资料检查讲述。质料方面,5地均要求提交自律检查讲述及自律检查讲述真实性答应书。


  行政核查


  行政核查方面,山东、深圳、浙江3地披露的相关要求,其中山东、浙江要求行政核查须在11月30日前完成,深圳则要求在12月31日前完成。质料要求方面,3地均要求各辖区整治办提交行政核查总结讲述。值得注重的是,在该环节,如发现平台存在内容不实、弄虚作假等情形,将被执行“一票否决制”。


  根据此前天下P2P网络借贷风险专项整治办的通知,本次合规检查应于2018年12月尾前完成。从各地下发的P2P合规检查细则来看,基本与2018年12月尾的整改大限相相符,而新一轮P2P平台合规整改也已正式的开启。


  泉源:网贷之家

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